Как начать торговлю на бирже ― основы, инструкция, обучение

Биржа ― крупный рынок, где проходит торговля ценными бумагами: акциями, облигациями, товарами (нефть, газ, золото), финансовыми инструментами (фьючерсами, опционами), валютой, криптовалютой. До внедрения компьютеров сделки заключались устно. Сейчас торговля проходит в электронной форме с помощью специальных торговых платформ. Биржи получают прибыль в виде комиссии со сделки, совершенной с их помощью. Другими доходами считаются оплата доступа к торгам, взносы членов биржи, продажа биржевой информации.

Основные факторы для заключения сделок на биржах:

1. Цена: в выигрыше более хорошее предложение стоимости.
2. Время: при одинаковой ставке побеждает первый предоставивший заявку.

Чтобы понять, как торговать на бирже, стоит выяснить особенности действий на рынке. О системе трейдинга можно узнать из различных источников. Для начала разберемся, кто является трейдером. Речь идет об участнике биржевой торговли. Проще говоря, это торговец, заключающий сделки, владеющий информацией о ситуации на рынке. Трейдерами бывают профессионалы и любители. Любителями называют тех, кто инвестировал свои сбережения в какой-либо финансовый инструмент, мало понимающих этот инструмент и причины движения его цен, а затем старающихся его продать подороже.

За правомерностью биржевых действий следят регуляторы. Ими являются уполномоченные коллегии, правительственные структуры. В Российской Федерации этим занимается Центральный банк. Как указывается в федеральном законе, биржа — это лицензированное акционерное общество. Помимо клиринга, они не могут заниматься иной практикой. У каждой есть правила, в которых указываются, как торговать именно на этой бирже. Благодаря этим нормам, увеличивается открытость организаций для вкладчиков: эмитенты (компании выпускающие акции и облигации), публично раскрывают свои финансовые отчеты, чтобы разместить на бирже свои акции и облигации.

Рынки бывают:

• фондовые;
• товарные;
• валютные;
• криптовалютные.

В наше время многие биржи являются публичными акционерными обществами, а это значит, что их акции тоже можно купить.

Еще существуют открытые рынки, где работают торговцы и покупатели, члены биржи. Имеются закрытые ― только для членов биржи.

Также рынки бывают межнационального масштаба и отечественные.

Виды бирж по контрактам:

• опционные;
• фьючерсные;
• реального товара;
• смешанные.

Например, на товарно-сырьевой бирже международного масштаба продают нефть непосредственно из скважин― это рынок реального товара. А вот Московская биржа относится к смешанной категории: там имеются срочная и валютная разделы, а также фондовая.

Участники рынка акций и облигаций бывают профессионалами и частными инвесторами. Профессионалами считаются брокеры, депозитарии, клирингово-расчетные организации. Они работают на основании лицензии под контролем регуляторов. Инвесторы для получения разрешения на биржевую торговлю обязаны обратиться к профессионалам.

Брокеры исполняют заявки, поданные инвесторами. Доход брокера – это комиссия со сделок, исполненных на основании этих заявок. Бывает два вида счетов, которые может открыть инвестор: обычный брокерский и ИИС ― индивидуальный инвестиционный счет. Регуляторы стоят на защите интересов инвесторов.

К инвестированию стоит относиться ответственно. Вот 2 важных совета торговли для «чайников».

1. Инвестировать надо не больше 20% свободных денег.

2. Нельзя начинать торговлю на взятые в долг деньги.

Основываясь на этом, делаем первые шаги.

Шаг 1. Начинаем с обучения. Помимо специальной литературы, есть немалое количество курсов по обучению торговле на фондовых рынках. Если у вас есть достаточно терпения и времени, вы можете обучиться всему сами бесплатно и онлайн. Для тех же, у кого мало свободного времени, существуют платные курсы, на которых под личным руководством опытного трейдера вы пройдете обучение трейдингу.

Шаг 2. Поторговать на демо-счете. Можно изучить рынок, попробовав в учебной программе тестирование своих торговых идей.

Шаг 3. Когда вам станет ясно, что вы готовы к реальным торгам, выберите брокера, откройте счет у него, начинайте торговать.

Шаг 4. Выбор стратегии. Нужно понять, хотите вы самостоятельно вести дела, или выбрать себе управляющего. Для самостоятельной торговли надо решить, какие акции включить в свой портфель инвестора, какой торговой системе следовать.

 

Инструктаж действий на бирже

Стартовать на бирже не так трудно. Сложно поддерживать баланс и сохранять собственные средства от растраты. Существует пошаговая инструкция по биржевой торговле:

1. Подбор брокера на бирже. Уточнить, имеется ли лицензия. Проверить это можно на официальном сайте Центрального банка по ссылке: https://cbr.ru/securities_market/registries/ - выбрать пункт «Список брокеров»:.

   

На сайте самого брокера узнайте, каков размер комиссии? Все ли необходимые Вам инструменты для торговли он предоставляет?

1. Оформление личного кабинета. Это можно сделать онлайн. Удобнее всего, если есть подтвержденная запись на сайте «Госуслуги».
2. Скачивание торгового терминала на свой компьютер. Делать это надо с сайта брокера. Лучше всего подойдут программы Quik и Metatrader. Как установить подскажет сам брокер.

1. Потренируйтесь биржевой торговле на демо-счете. Необходимо работать с брокером, который дает такой сервис. Несколько раз удвойте счет.
2. Открытие реального торгового счета. Пора проверить свою стратегию в реальных условиях. Начните торговать настоящими активами.
3. Поступление первого дохода. Но расслабляться рано. Или неминуемы потери.
4. Увеличение торгового капитала. После первых успехов можно пополнить биржевой счет на чуть более крупную сумму.
5. Приобретение постоянного дохода. После посвящения в ряды трейдеров, начинается переход к ступени истинного профессионала.

Какая биржа лучше всего для торговли?

Развивающиеся биржи, на которых можно заработать, следующие:

• Московская биржа;
• NYSE;
• NASDAQ;
• Лондонская биржа.

Московская биржа считается универсальной, т.к. можно работать с акциями, валютой, фьючерсами, облигациями, также можно торговать зарубежными акциями через Санкт-Петербургскую биржу (около 1500 акций). Доступна и строго рекомендуется для начинающих ввиду низких комиссий по сравнению с зарубежными биржами.

NYSE является огромной старейшей фондовой биржей. Она функционирует в Нью-Йорке почти 200 лет. Играть на ней можно лишь через брокера.

NASDAQ ― вторая по известности американская биржа. Работать можно с помощью иностранных брокеров. На ней торгуются акции Amazon, Apple и Facebook.

Лондонская биржа выделяется надежными правовыми гарантиями с возможностью экспертизы и тщательным подбором эмитентов.

Суммарные комиссии биржи и брокера начинаются от 0.01% от суммы сделки на отечественных площадках и от 0,35 доллара за сделку на зарубежных. Отсюда можно сделать вывод, что лучшая биржа для торговли для начинающих инвесторов ― это отечественная биржевая площадка, потому что сбор от сделок минимальный при небольших объемах позиций (а именно с таких позиций следует начинать новичкам).

 

Что требуется для индивидуальной торговли

Начинающему инвестору для самостоятельной торговли на бирже желательно ознакомиться с порталами рынков. Поучаствовать в брокерских вебинарах. Прочесть специальную литературу по теме инвестиций. Полезно будет изучить курс журнала Тинькофф «А как инвестировать». Занятия подготовили опытные инвесторы, которые дают информацию:

• как безошибочно вкладывать средства на долгий период и безопасно;
• как работают базовые вещи в торгах: ИИС, ценные бумаги, доход и т.д;
• как научиться принимать решения самим в тяжелый период. Будет рассказано про доходы и риски, тактику поведения;
• как работать, чтобы пандемия и падение курса не привели к убыткам инвесторов.

Ссылка на уроки: ссылка.

 

С каких книг лучше начать изучение трейдинга?

Предлагаем несколько книжных изданий, с которыми легче понять суть торгов на биржах. Стукалин Денис, который управляет активами Xelius Group, отмечал: «Редкий случай, когда успешный трейдер раскрывает тонкости торговли на бирже».

1. Майкл Ковел «Биржевая торговля по трендам. Как заработать, наблюдая тенденции рынка»

   Книга этого автора предлагает набор крайне нужных средств, необходимых для распознавания тренда. Знания из этой книги помогут своевременно завершить торговлю до потери накопленных средств. Подробно рассказано, как это использовать на практике. Советы доступны для понимания новичкам и полезны трейдерам. Ссылка на книгу: читать.

2. Дмитрий Черемушкин «Путь трейдера. Как стать миллионером, торгуя на финансовых рынках»

   Создатель книги сам прошел путь от «чайника» до руководящего состава и знает, какой тернистой бывает трейдерская дорога. Он считает, что гибких решений на этом пути не бывает. Дмитрий Черемушкин является учредителем и совладельцем фирмы XELIUS GROUP. Он лауреат состязания «Лучший частный инвестор ― 2008» и «Битва трейдеров ― 2012». Управляет 40 дилерами XELIUS GROUP. «Трейдинг меняет личность. Если вы добьетесь в нем успеха, то все остальные проекты, которые вы встречали на своем пути, покажутся легкой прогулкой по парку в солнечный день. Не сдаваться, проиграв, начинать заново ― это главное условие успеха в биржевой торговле», ― отмечает Дмитрий. Ссылка на издание: читать.

3. Малая энциклопедия трейдера. Эрик Найман

   Сборник поистине считается энциклопедией для широкого круга читателей. Он интересен представителям банков и финансовых организаций, тем, кому важны возможности увеличения собственных денег. Энциклопедия поможет понять все детали, в том числе психологического характера, выгодной торговли на биржах. Можно приобрести ссылке: купить.

   Практический опыт появляется после некрупных сделок. После освоения азов можно начинать увеличение объема торгов, рассчитывая на увеличение прибыли. Также допускается инвестирование в облигации и ETF, что считается менее рискованным.

 

Выбор брокера. Почему это важно?

Бизнес на рынке начинается с подписания договора с биржевым брокером и открытия счета. Сделать это можно онлайн. Далее частное лицо перечисляет на брокерский счет деньги и подает заявки на покупку и продажу финансовых инструментов. Также вы можете подавать заявки на снятие денег. Существует разница в сумме налогов. За доход от сделок на бирже брокер в РФ вычтет НДФЛ – 13%. С резидента другой страны удерживается 30%.

Список 10 брокерских организаций, которые предоставляют выгодные тарифы, имеют лицензию ЦБ и являются надежными:

1. БКС ― https://broker.ru
2. ФИНАМ ― https://www.finam.ru.
3. ОТКРЫТИЕ БРОКЕР ― https://www.open-broker.ru
4. ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИИ ― https://www.tinkoff.ru/invest/
5. INTERACTIVE BROKERS ― https://interaktivbrokers.co.uk/ru
6. ВТБ ИНВЕСТИЦИИ ― https://www.vtb.ru/personal/investicii/
7. СБЕРБАНК ИНВЕСТОР ― https://sberbank.ru/ru/person/investment/sbinvestor
8. АЛЬФА–ДИРЕКТ ― https://alfadirect.ru/
9. EXANTE ― https://exante.eu/ru
10.  АТОН  - https://www.aton.ru

 

Другим профессионалом на фондовом рынке является доверительный управляющий. Частное лицо поручает ему управление собственными средствами за определенную комиссию. Доверительный управляющий работает по лицензии. Он вырабатывает тактику поведения при вкладывании средств инвестора, оговаривает с ним вероятные угрозы и потенциальную прибыль. Взаимоотношения инвестора с доверительным управляющим урегулированы договором. Однако гарантию на поступление прибыли не может дать никто. Кстати, стоимость услуг брокера гораздо дешевле, ведь он просто исполняет заявки инвестора. Доверительный управляющий же занят построением стратегии, поэтому берет за свои услуги дорого.